30 octubre 2003.
México, (EFE).- El presidente de México, Vicente Fox, envió al Congreso un paquete de reformas financieras y penales para evitar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, informó hoy el subsecretario de Hacienda, Alonso García.
En un seminario sobre el tema organizado por la Asociación de Banqueros de México (ABM), García precisó que las iniciativas buscan mejorar las medidas financieras para evitar vacíos jurídicos que permitan el ingreso de recursos de actividades ilícitas.
Según datos de la consultora Mancera Ernst and Young, cada año se lavan en México alrededor de 25.000 millones de dólares, casi el doble de lo que anualmente recibe el país en concepto de envío de remesas desde el exterior y la mitad de las reservas internacionales.
El paquete de reformas legales tipifica dos nuevos delitos en el Código Penal: la conspiración para cometer blanqueo de capitales, y el terrorismo internacional "cuando sea cometido en nuestro país para afectar a un Estado extranjero", detalló García.
El propósito es "fortalecer el concepto de 'conoce a tu cliente', reforzar el contenido de los reportes de los intermediarios, así como incorporar a los centros cambiarios y transmisores de dinero como entes obligados a presentar reportes sobre operaciones relevantes, sospechosas o inusuales", afirmó.
Las iniciativas también amplían las facultades de Hacienda para emitir disposiciones a intermediarios financieros en materia de financiación al terrorismo.
García destacó que Hacienda hizo todo un proceso de "reingeniería" para detectar acciones de lavado de dinero y financiación del terrorismo en el que participaron la Unidad de Inteligencia Financiera, la Procuraduría Fiscal y el Servicio de Administración Tributaria, entre otros.
"Tenemos que tomar medidas que eviten que el problema se extienda y avanzar en la solución de la financiación al terrorismo y el lavado de dinero, que nos agobia a todos", enfatizó.
No obstante, comentó que no está programado reformar el "secreto bancario" que garantizan las leyes mexicanas, porque éstas también establecen modalidades para investigar en caso de que existan indicios de actividades delictivas.
Por su parte, el presidente de la ABM, Manuel Medina, señaló que para colaborar con estas acciones la banca promueve un "mejor funcionamiento y más sano desarrollo del sistema financiero".
Para ello, se ha adecuado la estructura bancaria, el conocimiento "apropiado" de los clientes y se ha intensificado el uso de tecnología para vigilar los informes relevantes, sospechosos o inusuales.
Medina señaló que quienes usen el sistema financiero para lavar activos o financiar el terrorismo deben ser castigados, al igual que quienes "colaboren" con ellos.
Sin embargo, aclaró que las normas no deben ser excesivamente rígidas como para sancionar a los empleados bancarios por "omisiones involuntarias".
El presidente de los banqueros propuso también que en las leyes contra el lavado de dinero se incluyan a sectores que manejan flujos grandes de efectivos y no pertenecen al sistema financiero, "para que no existan canales alternativos que permitan la consecución del delito".
En este marco, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores informó de que suscribió un Acuerdo de Cooperación Multilateral con las principales autoridades de los mercados de valores del mundo para prevenir y combatir actividades ilícitas en los mismos.