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MÉXICO, DF.- Sin precisar el tamaño del problema que representa el ?lavado? de dinero en México, el presidente de la Asociación de Bancos de México (ABM), Marcos Martínez Gavica, señaló que la gravedad de este ilícito es de la misma magnitud que en el mercado internacional.
En el 8 Seminario de Prevención de ?Lavado? de Dinero y de Financiamiento al Terrorismo, aseguró que el combate al ?lavado? de dinero y al financiamiento al terrorismo no ha sido una tarea fácil, pues -dijo- sólo la cercanía y la coordinación con las autoridades permiten ejercer acciones y controles más eficientes. Indicó que con avance tecnológico y el desarrollo de nuevos productos se busca monitorear con mayor precisión eventuales delitos de ?lavado? de dinero, pero al mismo tiempo hacer más accesibles los servicios financieros a los clientes habituales de la banca.
?Sin embargo, se debe reconocer que el actuar de las organizaciones criminales también se actualiza con la misma rapidez, creando incluso estructuras y operaciones más sofisticadas?, asentó.
Destacó que desde mayo de 2004, cuando entraron en vigor las nuevas disposiciones para combatir este tipo de delitos, los bancos en México asumieron y pusieron en operación acciones y controles más eficientes para ?autentificar? a los clientes y monitorear sus operaciones. Martínez Gavica afirmó que esta nueva regulación exigió adecuar la estructura interna de la banca para cumplir con la nueva normatividad, lo que llevó a su vez a adecuar su misión de negocio para seguir atendiendo con la misma calidad y rapidez a los usuarios.
Lo anterior, expuso, implicó una enorme inversión para liquidar y controlar el riesgo potencial que representa el lavado de dinero en México. ?Esta tarea ha sido permanente pues la ABM; constantemente integra grupos de trabajo con el gobierno y las autoridades para mejorar o generar nuevos controles, dada la dificultad que presenta el abatir este tipo de delitos?, aseguró.
México cuenta con un marco legal y regulatorio transparente y sólido en materia de prevención al lavado de dinero y al financiamiento al terrorismo, incluso ejerciendo controles más estrictos que los requerimientos internacionales, subrayó.
Marcos Martínez puntualizó que es responsabilidad de las autoridades vigilar que se cumpla con la regulación establecida, pero a través de mecanismos de control que no sean excesivos o impidan una atención adecuada a los usuarios del servicio bancario.
Mapas por región
La Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) realizará con el INEGI un mapeo por región para detectar las zonas con mayor recurrencia en el ?lavado? de dinero, informó Concepción Patiño Cestafe, titular de esta entidad.
En el marco del Octavo Seminario de Prevención de ?Lavado? de Dinero y del Financiamiento al Terrorismo, organizado por la Asociación de Bancos de México (ABM), la funcionaria agregó que esta unidad también contará con una guía de supervisión de ?lavado? de dinero, de tal manera que se pueda combatir con mayor eficacia este tipo de ilícitos.
Patiño Cestafe reconoció que hay debilidades en la Unidad de Inteligencia Financiera y cierta ineficiencia en la integración de reportes.
Además, dijo, de que es necesario que esta Unidad tenga una mayor comunicación con la Procuraduría General de la República (PGR) y combatir en conjunto las posibles fugas de información relacionadas con el lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo que obstaculizan su combate.
