Fraude y corrupción
Colocado en el ojo del huracán el banco francés Societe Generale al escándalo de un fraude superior a siete mil 150 millones de dólares urdido por un empleado menor, pareció incrustarse en la coyuntura un estudio que previene de ilícitos similares en México
Bajo el título simple de Encuesta de fraude y corrupción en México 2008, el documento firmado por el despacho contable KPMG Cárdenas Dosal, representa, sin embargo, algo más que un llamado a poner las barbas a remojar.
El enemigo ya está en casa: 77% de las empresas que operan en México, señalan a la letra las conclusiones, ha tenido cuando menos un fraude en el último año. De éstos, 46% fue cometido por personal de las propias empresas, con énfasis en robo de inventarios y asociación fraudulenta con proveedoras y clientes.
Ahora que en uno de cada cuatro casos el monto defraudado fue superior al millón de pesos, y en una de cada 10 la cifra llegó a superar las 5 millones. Las empresas defraudadas enfrentaron, como consecuencia del ilícito, problemas como incrementos en costos de operación, pérdida de confianza entre empleados y daños de imagen.
En la muestra participaron 235 directivos de empresas que operan en México con ingresos anuales desde 200 hasta más de 5 mil millones de pesos, 30% de las cuales está integrada a la actividad de manufacturas, especialmente industrial y automotriz; 21% a compañías de consumo; 15% a servicios financieros; 12% a hotelería y turismo, y 10% a telecomunicaciones.
El 10% de los participantes tenía rango de integrante del Consejo de Administración; 25% de director general; 35% de director de administración y finanzas, y 19% de contralor o auditor interno.
Según estudios similares realizados por el despacho KPMG en otros países, México ocuparía el segundo lugar en incidencia de fraudes, superado sólo por Malasia.
Seis son los casos comunes colocados en orden descendente: fraudes en inventarios, asociación fraudulenta con proveedores y/o clientes; conflicto de interés; abuso en gastos; alteración de requisitos contables y fraude en pago de nómina.
El problema es que nueve de cada 10 fraudes se descubren hasta seis meses después de haberse cometido el ilícito, a pesar de que en la mitad de los casos se tuvieron señales claras de que alguna irregularidad estaba sucediendo.
Estamos hablando de faltantes en inventarios; faltantes o diferencias en efectivo recurrentes; estilos de vida ostentosos en los empleados; registros contables poco claros y/o atrasados; incremento en gastos de operación, o dependencia de pocos proveedores y/o clientes.
Lo inaudito del asunto es que siete de cada 10 casos se descubrieron gracias a denuncias anónimas de empleados, proveedores o clientes.
Y lo inaudito, en paralelo, es que sólo en 43% de los casos se presenta una denuncia formal, y sólo en 12% se abre una investigación profesional, lo que conlleva el riesgo de dañar o borrar evidencias esenciales para fincar responsabilidades. La razón es simple: las compañías le temen al escándalo.
Lo más delicado, sin embargo, es que solamente el dos por ciento de las empresas afectadas se atrinchera en un fortalecimiento de los controles internos, lo que abre vereda hacia el siguiente fraude. De acuerdo al estudio del despacho KPMG, el perfil de los defraudados los ubica en 50% entre 25 y 35 años; 85% son hombres; 43% tiene entre uno y tres años de antigüedad en la empresa, y 86% ocupa puestos de mando medio u operativo.
El empleado que provocó el formidable boquete a la Societe Generale de Francia tiene 31 años.
Lo dramático del asunto es que en 14% de los casos el defraudado tenía antecedentes de conductas deshonestas en empleos anteriores.
Y si le rascamos otro poquito, la encuesta revela otro dato patético: en México, 44% de las empresas realiza pagos extraoficiales a servidores públicos, cuyo monto alcanza hasta 5% de sus ingresos anuales.
En orden descendente, las causas de la mordida son la necesidad de agilizar trámites; la obtención de licencias o permisos; el impedir algún abuso de autoridad; el ganar contratos, y el participar en licitaciones.
Del otro lado de la moneda, se señala que si las empresas no le entran con si cuerno se vuelven más lentos los trámites; se exponen a multas injustificadas; se pierden contratos; aumentan los costos de operación, o se exponen a problemas de inseguridad. La muestra señala que siete de cada 10 empresas ve afectada su competitividad por la corrupción.
La paradoja es que 49% de las firmas integradas a la muestra acepta desconocer el marco regulatorio en materia de corrupción, por más que 16% habla de un conocimiento parcial. Como lee usted, pues, el fuego es cruzado.
Balance general
En los próximos días el gobierno le levantara la mano al vencedor de la pelea entre las Secretarías de Economía y Salud, cuya manzana de la discordia es la pretención de modificar las reglas del juego para permitir la libre importación de medicinas sin la exigencia del requisito de planta, es decir realizar una parte de la producción en el país.
Impulsada la idea por la dependencia que encabeza Eduardo Sojo, bajo el argumento de que la apertura de fronteras proporcionaría una caída en los precios de las medicinas, cuyo nivel se ha vuelto, inalcanzable para la población, la que a su vez tiene como titular a Ángel Córdoba se opone ante la imposibilidad de supervisar la calidad de los fármacos que ingresan al país.
Ahora que el punto fino del asunto es la oposición radical de los laboratorios existentes en el país, quienes advierten la posibilidad de quiebra masiva con la medida.
Sin embargo, en vías de equilibrio ofrecen abatir precios garantizando la calidad plena de la mercancía ofertada. La pregunta, naturalmente, es por qué no se les ocurrió antes.
Regresa Carmen
A menos que ocurriera un diferendo de último minuto, la reaparición de la comunicadora Carmen Aristegui llegará en los próximos días vía la cadena MVS de la familia Vargas.
La profesional cuyo despido de las frecuencias en el cuadrante de Televisa Radio provocó una espesa polvareda, tendrá un programa noticioso diario, que se transmitirá simultáneamente en el canal 52 de televisión por cable.
El lugar originalmente estaba reservado para José Gutiérrez Vivó, encontrándose entre el dicho y el hecho un obstáculo: las deudas que arrastra su empresa Monitor con el personal, lo que pudiera eventualmente provocar una huelga.
Entra Luis Miguel
De concretarse el anunciado relevo de cabeza del Servicio de Administración Tributaria, su lugar sería ocupado de inmediato por el director general del Servicio de Administración y Enajenación de Bienes Públicos, Luis Miguel Álvarez Alonso, a quien se ubica como uno de los más cercanos al secretario de Hacienda, Agustín Carstens.
El funcionario representa un ejemplo de pundonor al remontar una grave enfermedad que lo mantenía en la invalidez total, al punto de alcanzar no sólo licenciaturas sino estudios de posgrado.
Francia y Bélgica
El Consejo Mexicano de Comercio Exterior, Inversión y Tecnología (COMCE), que encabeza Valentín Díez Morodo, firmará esta tarde un Convenio de Colaboración Recíproca con la Cámara de Comercio e Industria de Bélgica, en un acto al que acude el presidente de este país, Gorgi Parvanou.
El organismo había firmado el martes pasado un documento similar con la Cámara Franco Mexicana de Comercio e Industria, en el que a su vez participó como testigo de honor el secretario de Estado para el Comercio Exterior de Francia, Herve Novelle.
Incas y Aztecas
En consonancia a la ruta crítica prevista, Banco Azteca llegó ya a Perú para aprovechar la red de 100 sucursales de la cadena Elektra en el país andino, al que llegó en 1998.
Son cinco, pues, las naciones en que opera ya la intermediaria, es decir la mitad de las 10 previstas en la primera etapa de expansión. Además de México, la marca está en Panamá, Guatemala, Y Honduras.
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