La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) asignará una calificación a los bancos con base en su nivel de cumplimiento de las reglas para combatir el "lavado" de dinero.
Pablo Gómez del Campo, vicepresidente de supervisión de la CNBV, reveló que en los próximos dos meses concluirán las evaluaciones.
La metodología para calificar a los bancos se desarrolla con un enfoque orientado al riesgo y el Fondo Monetario Internacional (FMI) ofrece asistencia técnica.
Gómez del Campo mencionó que en la medida que los intermediarios obtengan una evaluación menor, se reforzarán las acciones de la CNBV en las visitas de inspección.
Insistió que este esquema se denomina "matriz de riesgos" y se incluye un análisis del tipo de productos y servicios que brindan los intermediarios.
Es decir, a qué clientes se dirigen, en qué zonas geográficas operan y el tipo de moneda con la que transaccionan, entre otros.
"Todos esos factores ayudan a definir los riesgos inherentes de los productos, así como los controles internos que aplica la institución para prevenir los riesgos".
Insistió que con base en los resultados de la matriz, se asigna una calificación.
El funcionario destacó que hay una lista de los rubros que deben cumplir los intermediarios. Por ejemplo: cómo conocen a sus clientes, qué tan bien los identifican, los tipos de sistemas que tiene para alertar las operaciones de los clientes, qué capacidad tiene el personal sobre el tema de blanqueo, principalmente.
Destacó que para que los intermediarios obtengan una calificación de 10 deben cumplir con un poco más de 200 obligaciones diferentes. Insistió que la medida ayudará a que las entidades cuenten con una regulación más robusta para prevenir el "lavado" de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Luego de participar en el Seminario de Lavado de Dinero, el vicepresidente de la CNBV, recalcó que en este momento, las instituciones recaban mejor información y aplican cuestionarios adicionales a los clientes que se salen del perfil transaccional habitual.
Lo anterior, con el fin de conocer las causas que motivaron el cambio del perfil.
200
REQUISITOS
Deben cumplir los bancos para tener diez.
