Evaluar. La CNBV concluyó una metodología, la cual permitirá evaluar a las instituciones en base a su cumplimiento con la norma.
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) calificará y endurecerá las sanciones hacia los bancos que incumplan con las reglas para prevenir operaciones de "lavado" de dinero.
Pablo Gómez del Campo, vicepresidente de supervisión de procesos preventivos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), adelantó que esta dependencia concluyó una metodología que permitirá "evaluar" a las instituciones en base al nivel de cumplimiento de las normas para combatir transacciones con recursos de procedencia ilícita. Incluso, la institución ya cuenta con las primeras calificaciones, las que se empezarán a entregar a los intermediarios.
Para el diseño de este programa se apoyaron con especialistas del Fondo Monetario Internacional (FMI).
"Se trabajó para migrar de un enfoque de supervisión normativo a uno que se apegue más al riesgo, es decir, que permita un análisis más integral". Por ejemplo, se evaluará de bancos, casas de bolsa y casas de cambio, la totalidad de los productos que ofrecen, el tipo de clientes, a las monedas con las que operan, la cobertura geográfica, entre otros factores. También se calificarán los controles internos que tienen para mitigar los riesgos a los que podrían estar expuestos.
En entrevista el funcionario reveló que en unos meses quedará listo un reporte regulatorio, el cual tendrán que aplicar las entidades financieras; en éste se fortalece el concepto de un mayor conocimiento del cliente.
