Detectan irregularidades. Reconocen especialistas que las reformas para detectar y erradicar el lavado de dinero has sido prácticamente ignoradas en el país.
En el país existen cerca de 5 mil empresas que transfieren dinero sin la supervisión y vigilancia de las autoridades financieras en materia de prevención de lavado de dinero, denunció Germán Castro, presidente de la Asociación Nacional de Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero.
Agregó que estas remesadoras o transmisoras de dinero no son identificadas por las autoridades financieras, porque operan en locales pequeños como farmacias, tiendas de abarrotes, ferreterías, zapaterías y carnicerías. Detalló que esos negocios reciben dinero de sus clientes y lo envían a algún destino, ya sea trasladando el efectivo directamente o bien, vía transferencias electrónicas a sus sucursales en el País.
El problema, advirtió, es que estas operaciones están fuera de la vigilancia de las autoridades financieras, pues las reformas para detectar y erradicar el "lavado" de dinero son prácticamente ignoradas por el sector.
El 4 de agosto pasado venció el plazo establecido por la Ley de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito para que los transmisores de dinero se registraran en el Servicio de Administración Tributaria (SAT), y sólo 23 lo hicieron.
"El perfil del empresario de este sector es no gastar mucho y si las nuevas reglas dicen que para ser transmisor de dinero debes ser Sociedad Anónima y pagar una cuota para que la CNBV supervise tus controles de prevención de "lavado" de dinero, pues muchos optaron por el camino fácil de no registrarse", comenta Castro.
Así, las autoridades financieras no tienen manera de verificar que los transmisores que no se registraron cumplan con los procedimientos para detectar y reportar operaciones que puedan relacionarse con dinero ilícito. Actualmente, el SAT es el encargado de aplicar controles de prevención de "lavado" de dinero y a partir de abril de 2012, esta misión será trasladada a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
"Lo que hace falta en México es una autoridad que supervise y que aplique sus facultades", consideró Castro.
Juan Carlos Pérez Macías, académico del Tec de Monterrey Campus Santa Fe, comentó que una alternativa para identificar a los transmisores es ampliar el plazo para que se registren.
