Cobros. Las multas fueron por incumplimientos de diversas disposiciones a circulares financieras. ARCHIVO
El Banco de México (Banxico) multó con 3 millones 455 mil pesos a 21 instituciones bancarias por incumplir diversas disposiciones y circulares financieras durante el 2010.
Este monto es menor al que se reportó en 2009, cuando llegó a más de 7 millones 303 mil pesos.
En el 2008, las infracciones sumaron 16 millones 357 mil pesos, mientras que en 2007 llegó a 3 millones a 873 mil pesos.
Las multas se relacionan con operaciones prohibidas con derivados, compra de valores sin registro en Indeval, faltas en el régimen de inversión en moneda extranjera, información incompleta en la propaganda, principalmente.
Las entidades con infracción fueron: Compartamos, Credit Suisse, Inbursa, Interacciones, Invex, JP Morgan, Banorte, Monex, Multiva, Banamex, Santander, Bank of America, Barclays Bank, Consultoría Internacional Banco, Deutsche Bank, HSBC, Bancomer, ING, Ixe, Scotiabank y UBS bank. La entidad con la multa más alta es Deutsche Bank con poco más de un millón de pesos.
Las causas se derivan de realizar operaciones prohibidas por derivados, incumplimiento en los requerimientos para efectuar transacciones con estos instrumentos, así como compra venta de valores no registrados en Indeval.
En bancos de desarrollo, la sanción sumó 185 mil 913 pesos y se multó a Banobras, Nafin y Sociedad Hipotecaria Federal.
Las multas se relacionan con compra de valores no gubernamentales no registrados en Indeval y falta de confirmación en operaciones derivadas.
El Banco de México también sancionó a 15 instituciones por incumplir con la Ley de Transparencia en 2010.
El total de las multas ascendió a 866 mil 328 pesos.
La mayoría de los intermediarios modificaron su esquema de comisiones a los clientes sin notificarlo a las autoridades o no publicar en Internet el Costo Anual Total (CAT).
Las entidades que violaron la Ley son: American Express, Inbursa, Banorte, Multiva, Banco Azteca, Ve por Más, Bansí, Bancomer, HSBC, Scotiabank, Interacciones, Banco del Bajío, Mifel, Invex y Afirme.
Las infracciones más altas fueron para el banco Inbursa y HSBC.
En 2009, cuando se le otorgó al Banxico la facultad para sancionar a intermediarios por violaciones a la Ley de Transparencia, las multas ascendieron a 460 mil pesos.
En el caso de las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Reguladas (Sofomes), la multa ascendió a 60 mil 448 pesos.
La sanción fue para Fincasa y Santander consumo.
