Finanzas. La Condusef sugiere no decir que sí a la primera en una asesoría financiera e investigar. (ARCHIVO)
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre la existencia de asesores de finanzas personales falsos, quienes acceden a información sobre el patrimonio poniendo en peligro la seguridad.
De acuerdo con el organismo, entre estas personas se encuentran promotores de Administradoras de Fondos para el Retiro (Afores), ex trabajadores bancarios o de casas de bolsa, agentes de seguros, contadores, entre otros.
Refirió que elegir a la persona a la que se le permitirá conocer las intimidades en el manejo del dinero, debe tomarse tan en serio como escoger un médico o abogado, "pues la formación del patrimonio y tu seguridad personal están en juego". Comentó que un asesor de finanzas personales debe contar con una carrera específica, y afín al área de finanzas o economía, conocer todos los instrumentos que ofrecerá, no sólo los de la empresa que pueda representar, y antes que nada, identificar las necesidades del cliente para sugerirle los productos adecuados. A decir del organismo, es indispensable conocer al asesor antes de contratarlo, consultar su currículum, pedirle referencias, que no sólo tenga éxitos académicos sino referencias profesionales.
Consejos prácticos
⇒ Aconsejó no decir sí a la primera, a quien ofrezca determinado producto, aceptar una tarjeta o cambiar de Afore.
⇒ Entre otras disposiciones compromete a que las entidades financieras ofrezcan mayor, y sobre todo mejor información.
