El Gobierno federal batalló más de dos años para lograr la aprobación de una ley para combatir el lavado de dinero, pero ahora que ya fue publicada, tendrá que aguardar nueve meses más para que entre en vigor, aunque podría ser hasta finales de 2013, o más allá, cuando finalmente opere a plenitud.
El artículo primero transitorio de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, ya publicada en el Diario Oficial, indica que la norma entrará en vigor hasta el 18 de julio de 2013.
Pero además se establecieron 30 días adicionales -es decir, hasta el 18 de agosto de 2013-, para que el Ejecutivo expida el Reglamento de la ley -fundamental para la operación cotidiana de la norma-, el cual podría a su vez contemplar una fecha de entrada en vigor posterior a su publicación.
Los sujetos obligados que se dedican a las "actividades vulnerables", sólo estarán obligados a entregar los avisos a las autoridades sobre transacciones sospechosas a partir de la entrada en vigor del Reglamento, no de la ley.
Los sujetos obligados incluyen a casinos, emisores de tarjetas de prepago, joyeros, notarios, desarrolladores inmobiliarios, vendedores de arte, de autos y blindajes, agentes aduanales y empresas de traslado de valores, entre otros.
En tanto, las restricciones a compras en efectivo de vehículos, inmuebles, joyería, acciones de empresas, blindajes, apuestas por montos elevados y demás, sólo aplicarán hasta 60 días después de que entre en vigor el Reglamento de la ley.
No hay garantía de que el Reglamento estará publicado en agosto de 2013, pues estas normas suelen ser objeto de intensos cabildeos similares a los que ocurren durante el proceso legislativo, y es frecuente que el Ejecutivo exceda por semanas, meses y hasta años, las fechas límite que le pone el Congreso para expedir reglamentos.
