Acusaciones. El banco HSBC, acusado de tolerar por años el lavado de miles de millones de dólares, afirmó ante el Senado de EU cerrar sucursales en zonas riesgosas de México, así como casi 50 mil cuentas en dólares abiertas en las Islas Caimán.
Las debilidades de HSBC en cuanto a los controles contra el lavado de dinero fueron evidenciadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) desde 2002, afirmó el presidente del organismo, Guillermo Babatz.
"Las debilidades que tenía el banco en materia de controles antilavado fueron debilidades que desde 2002 la Comisión Nacional Bancaria y de Valores estuvo observándole al banco y que, a partir de 2007, se le observó no sólo al banco en México, sino que también (la CNBV) las hizo del conocimiento de los funcionarios en su matriz y se le hizo del conocimiento al regulador del país de origen, que es el Reino Unido.
"Los controles para detectar actividades inusuales no estaban a la altura que tenían que estar y, teniendo alertas de actividades inusuales, en ocasiones el banco no las reportaba como tenía que haberlas reportado", dijo.
Una investigación del Senado estadounidense encontró que los ligeros controles del banco habrían permitido a grupos mexicanos de narcotráfico el lavado de miles de millones de dólares y otras transacciones ilícitas.
El Senado señaló a HSBC por presuntamente permitir, contra normas mexicanas, la apertura de cuentas personales en dólares en las Islas Caimán.
De acuerdo con la investigación, el total de recursos en tales cuentas mexicanas fue cercano a 2 mil 100 millones de dólares en 2008 y los ejecutivos de HSBC sabían que esta información era del conocimiento de las autoridades mexicanas.
Babatz insistió en que pese a las observaciones de autoridades mexicanas, el banco siguió operando con normalidad. "La preocupación es el hecho que HSBC en Estados Unidos estuviera operando con HSBC México transferencias electrónicas y depósitos de dólares en efectivo que van de México a Estados Unidos, a pesar que la matriz del banco conocía de las debilidades en materia de controles antilavado del banco en México", mencionó.
CIERRAN SUCURSALES Y 50 MIL CUENTAS Ayer martes, al comparecer ante el Comité de Investigaciones Permanentes del Senado de EU, el expresidente de HSBC en México, Paul Thurston, indicó que el banco cerró sucursales en México en zonas que consideran de alto riesgo de lavado, así como casi 50 mil cuentas en dólares abiertas en el paraíso fiscal de las Islas Caimán.
Thurston dijo que el banco decidió cerrar tales sucursales en México y las cuentas en las Islas Caimán para ejercer más control.
Babatz, por otra parte, aseguró que el cierre de dichas cuentas se debió a presiones de autoridades mexicanas.
"La decisión por parte del banco de cerrar el depósito en dólares en efectivo y de cerrar un número muy elevado de cuentas en dólares en la sucursal de Islas Caimán tiene que ver precisamente con las presiones y exigencias de las autoridades mexicanas", dijo.
Además confirmó que el banco HSBC México sólo recibiría sanciones administrativas por el caso sobre acusaciones por "lavado" de dinero procedente de los cárteles de la droga.
Por otro lado HSBC México aseguró que ha dado pasos muy importantes en los últimos años para fortalecer el control interno y el manejo de riesgos, reiteró su total disposición para seguir colaborando en esas materias y refrendó su compromiso con México y sus autoridades
Ofrecen disculpas por falta de control
El banco británico HSBC pidió hoy disculpas ante el Senado de EU por la falta de regulación que permitió el lavado de dinero procedente supuestamente de los cárteles mexicanos y países como Irán y Siria, sancionados por EU.
"Permítanme decir claramente que lamentamos profundamente y pedimos disculpas porque HSBC no estuvo a la altura de las expectativas de nuestros reguladores, clientes, nuestros empleados, y el público en general", dijo la presidenta de la filial estadounidense de HSBC, Irene Dorner.
Dorner compareció ante el subcomité de investigaciones permanentes del Senado, que ha elaborado un informe en el que se acusa al banco británico de haber expuesto al sistema financiero estadounidense a riesgos como "lavado de dinero, narcotráfico y financiación terrorista" por no tener los controles necesarios.
La ejecutiva consideró que el desempeño de la institución financiera ha sido "inaceptable" y reconoció que "hemos fallado en una serie de asuntos importantes".
Dorner dijo que el HSBC "no invirtió lo que debía" en mecanismos para detectar movimientos de lavado de dinero, pero aseguró que han tomado medidas "efectivas" para evitar el uso ilícito del banco.
"HSBC ha aprendido algunas lecciones muy duras en los últimos años. Sin embargo, hemos dado pasos muy importantes para hacer frente a los problemas que nosotros, los reguladores, y esta subcomisión han identificado", afirmó.
En este sentido, habló de un cambio en la cultura de la institución que "valore y recompense" un cumplimiento "efectivo" de las normas y señaló que en 2011 el grupo invirtió 244 millones de dólares en acciones para detectar operaciones ilícitas.
Renuncia ejecutivo
David Bagley, alto ejecutivo de HSBC, renunció hoy por las fallas que permitieron el lavado de dinero de los cárteles mexicanos de las drogas, mientras directivos del banco anunciaron el cierre de unas 20 mil cuentas de clientes mexicanos.
En una audiencia ante el Subcomité Permanente de Investigaciones del Senado estadunidense, que investiga el posible lavado de dinero en HSBC, Bagley, jefe de la Oficina de Quejas de la institución, consideró que era "el momento adecuado" para que otra persona ocupe su puesto.
¿Qué dice el informe?
Detalles del informe de EU.
⇒ El subcomité efectuó una investigación sobre las actividades de HSBC entre 2006 y 2010 y detectó que el banco, a través de algunas de sus filiales, a "circunvalar" las protecciones del sistema estadounidense.
⇒ El informe indica además que entre 2007 y 2008 la filial mexicana HBMX introdujo 7,000 millones de dólares en efectivo en el sistema sin tener en cuenta su procedencia o las características de las transacciones.
⇒ El informe acusa al banco de calificar a HSBC en México como una filial de bajo riesgo "pese a su localización en un país que afronta desafíos de lavado de dinero y de narcotráfico" y que cuenta con "clientes de alto riesgo como casas de cambio o cuentas en las Islas Caimán".
