Banco. La filial del banco HSBC en México está bajo la mira del Senado de Estados Unidos por presunto 'lavado' de dinero.
Cuando hoy martes los ejecutivos de HSBC comparezcan ante un subcomité senatorial de investigaciones del Comité de Seguridad Interna, su presidente, el senador Carl Levin, les exigirá cuentas por dar la espalda al combate del "lavado" de dinero y al financiamiento de actividades terroristas a través de su extensa red de filiales internacionales que llegaron a canalizar hasta 60 billones de dólares en transferencias anuales.
Tras un año de pesquisas, el grupo de analistas del subcomité senatorial han puesto especial atención al caso de la filial de HSBC en México que, a pesar de ser un país de alto riesgo ante la amenaza de los cárteles de la droga, falló a la hora de exigir un mayor control de las transferencias que, tan sólo entre los años de 2007 y 2008, sumaron más de 7 mil millones de dólares .
"Entre 2007 y 2008, la filial de HSBC en México fue el más importante exportador de dólares a filial de HSBC en Estados Unidos, enviando 7 mil millones de dólares en efectivo, superando a los más grandes bancos de México y otras filiales de HSBC en el mundo", según el documento del subcomité senatorial.
En el reporte, de más de 300 páginas, se pasa revista a la red global de HSBC, pero el caso de la filial mexicana se ha convertido en un compendio de las malas prácticas que pervivieron a lo largo de casi una década para convertir a esa institución en una de las más competitivas para los cárteles de la droga. "Este tipo de operaciones, que incluían traslado de millones dólares desde México a Estados Unidos y ganancias de la venta de drogas, levantaron banderas rojas entre funcionarios de HSBC en Estados Unidos", aseguró Levin, en referencia a una serie de correos electrónicos a los que han tenido acceso y en los que queda de manifiesto la preocupación de algunos funcionarios por la precariedad del sistema contra el lavado de dinero en la sucursal de México.
"Funcionarios de México y Estados Unidos manifestaron, en reiteradas ocasiones, su preocupación de que ésta tipo de cargamentos de dinero en efectivo sólo podían alcanzar el volumen consignado si provenían de la venta ilegal de droga", destaca el documento.
La investigación del Congreso estadounidense ha contado con la colaboración de los ejecutivos de HSBC que, en una discusión paralela con el Departamento de Justicia, negocian un acuerdo para salir lo mejor posible librados de una investigación criminal contra varios ejecutivos de ésta institución bancaria que habrían sido cómplices de los cárteles de la droga al ocultar grandes flujos de dinero entre México y EU.
En el reporte, que será dado a conocer durante la audiencia a celebrarse este martes, el subcomité senatorial hace mención de los productos y los clientes "altamente riesgosos" a los que HSBC dio servicio lo mismo para transferir dinero a EU, que para crearles cuentas en dólares domiciliadas en las Islas Caimán.
Entre los esquemas de transferencias que han recibido más atención del subcomité senatorial, destacan algunos casos con nombre propio como el del empresario mexicano de origen chino, Zhenli Ye Gon, que realizó cuantiosas operaciones a través de HSBC y que hoy enfrenta un proceso de extradición a México.
Admiten errores
HSBC admitió que sus estándares para prevenir operaciones de lavado de dinero "en algunas ocasiones no fueron los esperados por reguladores y clientes".
El consorcio mundial destacó que en su comparecencia ante el Subcomité Permanente de Investigación del Senado de Estados Unidos "nos disculparemos, reconoceremos errores, responderemos por nuestras acciones y nos comprometeremos a reparar lo que se hizo de manera errónea".
El grupo global reiteró que los controles del grupo debieron ser más sólidos y efectivos para identificar y enfrentar conductas inaceptables. Y este caso, agregó, brindará importantes lecciones para toda la industria al buscar impedir que actores ilícitos ingresen al sistema financiero global.
