Señala la CNBV que es la mayor sanción impuesta a una institución. (EL UNIVERSAL)
Paga HSBC México multa millonaria de 379 millones de pesos por haber incurrido en incumplimientos a la normativa de Prevención de Lavado de Dinero.
De acuerdo a un comunicado de prensa, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) informa que impuso a HSBC México, S.A., Institución de Banca Múltiple (HSBC), un total de 1,855 multas, en el ámbito administrativo, por haber incurrido en diversos incumplimientos a la normatividad de Prevención de Lavado de Dinero (PLD). Dichas multas suman un monto total de $368,921'258 (trescientos sesenta y ocho millones novecientos veintiún mil doscientos cincuenta y ocho pesos), el cual fue cubierto el día de este miércoles por la institución.
La autoridad financiera en México indicó que en conjunto ésta es la mayor sanción impuesta por la CNBV a un intermediario en lo particular y, para HSBC, el monto pagado corresponde al 51.5 por ciento de la utilidad neta reportada al cierre de diciembre del 2011.
Se indicó que los procesos de sanción fueron concretados con la imposición de sanciones el 7 de noviembre de 2011, y concluyen este miércoles con el pago de las multas señaladas, una vez que la institución de crédito se ha desistido de los juicios que promovió en contra de dichos actos de autoridad.
El pago realizado por HSBC ascendió a aproximadamente $379 millones de pesos, que corresponden a las multas señaladas más las actualizaciones correspondientes derivadas del retraso en el pago. Las infracciones cometidas por HSBC se detectaron durante dos visitas de supervisión realizadas por la CNBV de julio a octubre de 2007 y de julio a octubre de 2008. Dichas infracciones se originaron por los conceptos siguientes:
La CNBV indicó que además de las sanciones que este miércoles se dan a conocer, como resultado de las visitas de inspección la CNBV, también impuso al banco diversos planes correctivos con el objetivo de mejorar sus controles internos de PLD y, de esta manera, coadyuvar para que las infracciones cometidas no se volvieran a presentar.
'Sí dañó nuestra reputación'
El presidente del Consejo de Administración del Grupo Financiero HSBC México, Luis Peña Kegel, reconoció que los problemas sobre lavado de dinero afectaron la imagen del banco; sin embargo, descartó un impacto negativo en sus operaciones, clientes o crecimiento. Subrayó que hoy en día "HSBC es otro banco, es un banco que ha mejorado sustancialmente sus mecanismos de control interno para detección de operaciones inusuales, preocupantes y relevantes, estamos trabajando en un ambiente de control muy diferente, son errores del pasado, bastante pasado".
El directivo consideró por ello, que más allá de la multa económica, el costo más grande que ha tenido que asumir la institución es el de la reputación, al estar involucrada la marca HSBC en operaciones indebidas en México y en otras partes del mundo.
"No son cosas a las que el banco esté acostumbrado, ni tenga en sus valores de todos los días ver su nombre arrastrado en tantos medios por operaciones que obviamente pasaron, no queremos ocultarlas y que por eso ofrecemos una disculpa pública", comentó en entrevista.
Reporte
Visita realizada de julio a octubre de 2008:
⇒ Deficiencias importantes en la apertura e integración de los expedientes de identificación de clientes con cuentas en dólares.
⇒ Omisiones considerables en la aplicación de medidas reforzadas para clientes de alto riesgo con cuentas en dólares.
⇒ Reporte extemporáneo del 55% de las operaciones inusuales del último trimestre de 2007.
⇒ Fallas en el proceso de detección, análisis y reporte de operaciones inusuales. En particular, se detectaron 34 operaciones inusuales no reportadas en cuentas en dólares.
FUENTE: CNBV
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