‘Hay una gran cantidad de tarjetas de débito que circulan sin nombre’. (ARCHIVO)
El retraso desde el 2010 de la Ley Antilavado de Dinero provoca prácticas como la circulación de tarjetas de débito sin nombre del titular o cobros bancarios por el uso de transferencias monetarias electrónicas, que vulneran al sistema financiero mexicano frente al crimen organizado.
Alejandro Lozano Curiel, representante en México de la Asociación de Especialistas Antilavado de Dinero, aseguró que México está muy rezagado en la operación de mecanismos de prevención contra el lavado de dinero.
"Esto se acentúa más debido a la ausencia de la Ley Antilavado de Dinero que está en el Senado en espera de ser aprobada desde el 2010", advirtió el también socio director de la consultora de riesgos financieros Obviam.
"Hay una gran cantidad de tarjetas de débito, como lo son las de pago de nómina que circulan sin el nombre del titular, lo que implica un grave riesgo y si el usuario quiere personalizarla el banco emisor lo cobra, siendo que es la institución emisora la que más se estaría protegiendo al hacer estos plásticos nominativos".
Consideró que muchas de las instituciones dejan de realizar sus reportes de operaciones relevantes a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda o lo hacen en forma incompleta.
La Asociación de Especialistas Antilavado la componen expertos que laboran en áreas de riesgo que por obligación deben tener las instituciones financieras como Bancos, Casas de Bolsa, afianzadoras y almacenadoras.
En entrevista, consideró que este tipo de prácticas facilitan que en México surjan escándalos públicos y algunos no tanto por parte de instituciones financieras, como los recientes casos del banco HSBC y de Monex.
Aseguró que las condiciones de riesgo se extienden a otras instituciones financieras como Casas de Bolsa e incluso se están haciendo esfuerzos para implementar medidas de prevención antilavado de dinero en empresas como casinos.
El caso HSBC ya se cerró: Meade
El secretario de Hacienda, José Antonio Meade, afirmó que el caso de lavado de dinero en HSBC fue corregido a cabalidad y "se cerró ya", aunque ahora se requiere trabajar en el resto de la economía, al igual que se hizo en el sistema financiero.
Consideró que sería muy bueno que el Congreso de la Unión aprobara la iniciativa de Ley contra el Lavado de Dinero que el Ejecutivo federal sometió a su consideración hace casi dos años.
"El resto del sector real de la economía no tiene los mismos esquemas de control que tiene el sistema financiero y eso es justamente lo que pretende corregir la iniciativa de lavado de dinero que está en el Congreso", expuso. Respecto a la posibilidad de que se presenten futuros casos de lavado de dinero similares al de HSBC, el titular de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) afirmó que "nosotros estamos bastante tranquilos".
¿Qué es?
⇒ El Gobierno Federal elabora desde el 2010 una legislación para investigar los posibles nexos de financiamiento que tengan las empresas con el crimen organizado.
⇒ Desde pequeñas operaciones como las de tarjetas de débito para nómina debe haber un control de riesgo, pues la mayoría de ellas circulan sin nombre del titular y podrían usarse para el lavado de dinero.
⇒ La idea de la Ley es llegar a hacer cruces de información entre empresas, clientes, bancos, casas de bolsa y notarios, entre otras entidades.
⇒ En una segunda vuelta la nueva regulación antilavado contempla a nuevos sujetos obligados como vulnerables entre los que están abogados, contadores, notarios públicos y casinos.
