Ya estamos en septiembre, mes de fiestas patrias y del testamento. Este es el momento perfecto para acercarse a su notario de confianza y aprovechar los descuentos para redactar su última voluntad. ¡Y qué importante es!
Si ya tiene algo de valor que heredar a sus hijos, a sus nietos, a alguna amistad, etcétera, y quiere asegurarse que cada uno reciba lo que usted desea, necesita un testamento notariado.
El primer paso es identificar todas sus posesiones como muebles, pinturas, joyas, propiedades, terrenos, automóviles, artesanías, objetos con valor sentimental, etcétera.
Ahora también haga una lista de sus cuentas bancarias, inversiones, acciones, fondos, Afore y seguros. Tenga presente que muchos créditos cuentan con seguros, por ejemplo, el crédito hipotecario; si llega a fallecer y no existe algún otro responsable por el adeudo, el seguro cubrirá el resto del crédito.
En todos los casos, asegúrese de haber puesto su nombre completo tal cual como viene escrito en su acta de nacimiento, y corrija de inmediato los que estén mal escritos. Su firma debe de ser la misma en todos sus documentos y contratos, de no ser así, actualícelos.
Estos pasos le facilitará la existencia a nuestros herederos; no tiene sentido heredar problemas. Nuestros seres queridos ya tendrán bastante con qué cargar con el duelo, el sepelio, etcétera.
Si es empresario; su compañía es parte de su orgullo y de su herencia. Yo sé que es desagradable pensar en que todos nos iremos algún día, pero nuestro legado puede perdurar más que nuestro cuerpo físico, por ello necesitará un plan de sucesión empresarial.
El plan le ayudará a que la persona que usted designe tenga los conocimientos y habilidades necesarias para mantener la empresa a flote.
Este "know-how" que hay que transmitirle asegurará no sólo que la empresa continúe hacia adelante, sino que salvaguardará los empleos de muchas personas cuyas familias también dependen de la empresa.
Este plan de sucesión hágalo y fírmelo ante notario. Recuerde que es éste quien da legitimidad.
Sus beneficiarios deben de conocer la ubicación de todos estos documentos, para que llegado el momento no tengan que voltear la casa u oficina patas arriba en búsqueda del testamento o plan de sucesión. Manténgalos en un lugar seguro y de preferencia en un sobre de plástico hermético para protegerlos.
Recuerde que si se casó bajo el régimen de sociedad conyugal, los bienes pertenecen a ambos por partes iguales, aun cuando sólo aparezca uno de ellos como titular o dueño. En este caso es muy importante que ambos hagan su testamento, ya que así, cada quien puede disponer de las cosas que le corresponden.
Piense también con cuidado a quién nombrará como albacea; esta persona tendrá como función principal la de vigilar que se cumpla el testamento.
Por último, si tiene hijos menores de edad, es vital que se nombre a un tutor. Esta persona será quien velará por los intereses de sus hijos hasta que hayan cumplido la mayoría de edad.
Las personas que funjan como albacea y tutor deben de estar enterados y de acuerdo con las responsabilidades que asumirán en caso de ser necesario. Como en todo, platicando se entiende la gente.
*Vocero Nacional de Buró de Crédito
