Laguneros. Jorge Ávalos (i) diseñó junto con su equipo de trabajo un software a la medida de las Sofomes a nivel nacional, el cual alerta sobre las operaciones de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo. Actualmente su sistema tiene el aval de la CNBV. (Ramón Sotomayor)
Lanzan una solución tecnológica lagunera para las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofom) a nivel nacional. El producto ayuda a la operación administrativa de la entidad financiera, pero también a la prevención de operaciones de lavado de dinero y de terrorismo que establece la autoridad financiera.
La empresa es Avasis y en 2015 lanzo Microfin, software diseñado especialmente para este tipo de entidades financieras, por lo que en 2016 planean expandir sus operaciones a nivel nacional con esta solución.
Jorge Ávalos Hernández, director de Avasis Soluciones en TI, dijo que son los únicos en el mercado regional, sin embargo, a nivel nacional existen diversas soluciones que cubren con los criterios de la CNBV, pero a un mayor costo, por lo que su precio competitivo los ha hecho destacar dentro del mercado.
Con más de 25 años de experiencia laboral en TI y 4 años operando esta nueva empresa, relató que hace 2 años la autoridad financiera ha puesto mayor atención al tema de lavado de dinero y al terrorismo, por lo que vieron una oportunidad en explotar este nicho de mercado, de gran crecimiento nacional. En junio de 2015 se dieron a conocer nuevas reglas por parte de la CNBV.
Las cifras que proporcionó es que al mes se abre una Sofom a nivel nacional, una diaria, en donde muchas no cuentan con esta tecnología que hoy en día es una obligación para poder operar.
Lo que destacó de esta nueva solución en relación a otras del mercado es que se atiende, tanto la operación administrativa de la Sofom y se cumple con la obligación de prevención contra el lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo.
"El software permite bloquear la operación y limitar las transacciones de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo".
Mencionó que la solución puede aplicarse a cualquier entidad financiera, por lo que estiman que en 2016 se logrará una expansión de servicios no sólo a nivel nacional, sino de Latinoamérica.
DESDE HACE 15 AÑOS
Ávalos Hernández comentó que hace 15 años nace el software con un cliente: COPRODER. La dependencia municipal requería de un software que le informará del terreno y del crédito que tenía el acreditado, por lo que se diseñó un trabajo a la medida.
Gracias al apoyo de un asesor en materia financiera y a la necesidad de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores de acreditar un software que le permitiera prevenir operaciones de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo, el directivo mencionó que se hicieron algunos cambios al software original se logró dar un 2 x1, es decir, ofrecer un sistema que facilite la operación administrativa de la Sofom, pero también que prevenga operaciones de riesgo.
Dijo que los contactos que se tienen con dependencias de gobierno del INADEM, Pronafin, Finafin y la CNBV facilitaron el diseño de la solución (Microfin) y se logró cumplir con los requerimientos y reglas de operación de la nueva ley. "El software permite detectar y avisar de manera oportuna las operaciones relevantes e inusuales".
Apuntó que en estos momentos están enfocando sus esfuerzos a realizar una promoción nacional, ya que la CNBV realiza auditorías sin avisar, en algunos casos.
"Hace 10 años se tiene el producto como tal, pero los Dispositivos Lógicos Programables (PLD) tan sólo un año".
FIRMAS LOCALES
El directivo dijo que hasta el momento se tienen tres clientes en la región, siendo firmas locales de Sofomes con quienes se ha trabajado.
Indicó que una de sus principales ventajas frente a otras soluciones es su servicio personalizado, pero también su precio competitivo. Citó que otros productos dentro del mercado ofrecen precios que alcanzan los 800 mil pesos, sin embargo, han logrado implementar estrategias de precios para lograr capitalizarse y ofrecer un precio justo para ambas partes.
A pocos días de haber iniciado el año, mencionó que en julio de 2016 se realizará el lanzamiento de las actualizaciones .
Los retos para 2016 realizar una promoción de servicios a nivel nacional y en Latinoamérica, pero también personalizar la solución para cualquier entidad financiera.
