Gestión de riesgos en el trading de divisas
Las inversiones nunca han sido un tema fácil y sobre todo, en algunas ocasiones existe un gran riesgo de perder. Pero, existen formas de minimizar las pérdidas e intentar ganar lo máximo posible.
Estas técnicas no son una solución mágica, aunque son realmente útiles. Nos referimos a la gestión de riesgo aplicada en el mercado de divisas. En esta publicación nos encargaremos de detallarla lo máximo posible.
¿Qué es la gestión de riesgo?
El término “gestión de riesgo” no es exclusivo del mercado de divisas. Este término es usado en todos los ámbitos posibles, no solo en lo económico. Pero, lo más seguro se popularizó por películas que tratan sobre temas económicos.
Cuando nos referimos a la gestión de riesgo, no es más que el proceso de identificar, analizar, y calcular las posibilidades de perder y los efectos secundarios de nuestras decisiones/acciones. Por ejemplo, un fanático de los juegos de casino puede crear una gestión de riesgo e intentar minimizar sus perdidas. Esta situación se observa mucho en los jugadores expertos, que quieren ganarle al sistema del casino.
Esta realidad también puede ser aplicada en el mercado de divisas. En donde, los inversionistas crean e implementan una gestión de riesgo para calcular las probabilidades de perder y evitar consecuencias. Aunque, esto no es un método infalible, porque entonces no existiría el mercado de divisas.
Cuando un inversionista utiliza alguna plataforma de negocios, como trading mt4, ETORO, Plus500 o cualquier otra, debe tener un plan de gestión de riesgo anticipado para minimizar las pérdidas y maximizar las ganancias. Pero, debemos recalcar que cuando un mercado es extremadamente volátil, como sucede con el mercado de las criptomonedas, inclusive una gestión de riesgo puede quedarse corta.
¿Por qué aplicar una gestión de riesgo y cuál es la respuesta?
Aunque esto se puede resumir en una simple oración, no esta de mas, explicar de manera detallara los motivos para aplicar una gestión de riesgo
- Dividir o disminuir los posibles riesgos.
- Identificar y analizar los riesgos probables.
- Crear una base lógica para tomar decisiones relacionadas con los riesgos identificados.
- Establecer una planificación.
Cuando se realiza los pasos anteriores, entonces se podrá lograr lo siguiente:
- Asegura que los mayores riesgos estén observados, analizados y sobre todo, gestionados. Además, también permite no perder de vista los riesgos de menor nivel, pero que son importantes.
- Fortalecer la base de toma de decisiones y gestionar todos los posibles niveles de peligro/riesgo y sobre todo, adaptarse a las necesidades del mercado.
- Prevención: nos deshacemos de una amenaza en concreto, debido a que eliminamos la causa.
- Mitigación: disminuir el valor monetario probable de un riesgo, porque reducimos la probabilidad de que este suceda.
- Aceptación: en este paso, aceptamos la consecuencia que supone el riesgo. Esto gracias al desarrollo de un plan de respaldo/contingencia, solo si el riesgo llegara a ocurrir.
Cuando planificamos una gestión de riesgo, lo que buscamos es estabilizar el valor del movimiento a futuro en moneda extranjera. Para hacerlo, debemos conocer 2 conceptos básicos a implementar:
- Método conservador: se basa en un aseguramiento completo en la posición en divisas, haciendo que las variaciones en el tipo de cambio no creen transformaciones en el valor del movimiento del capital.
- Método activo: en este caso, nosotros aceptamos de manera total o parcial la existencia de cierta exposición hacia el riesgo específico de tipo de cambio. Esto se hace con el objetivo de esperar un cambio en la tendencia que nos resulte positivos. En el momento en que consideremos que el nivel de tipo de cambio es beneficiosa, podemos resguardar las posiciones.
- Limitar o eliminar la influencia de las variaciones de tipo de interés en nuestras ganancias o en los costes sufragados.
- Optimizamos las condiciones de planificación y gestión en la liquidez. También eliminamos los costes financieros extras.
- Utilizar una estructura de tipo de interés que sea beneficioso para determinar el valor de los movimientos de capitales futuros.
